NISA

 

NISAが新たな制度へと生まれ変わります

投資枠が広がり毎月の積立投資で億り人が可能となりました

そこで毎月の積立投資で億り人が可能となるシミュレーションをしてみました

勿論、投資なので確実ということは無く、あくまで可能性としてのシミュレーションとはなりますが、過去の実績から可能となる資産形成のシミュレーションとなるので参考にはなると思います

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NISAが新たな制度として生まれ変わり、投資枠が１８００万円にまで拡大し、恒久非課税となることから毎月、

５万円ずつ３０年間で合計１８００万円の積立投資が可能となり、１８００万円の積立投資全てが恒久非課税となります

毎月、５万円ずつ３０年間積立投資し合計で１８００万円をS&P500に積立投資した場合、億り人が可能となります

S&P500は過去６５年の平均運用利回りが１０%を超えることから１０%の運用利回りが期待出来ます

勿論、投資なので必ずという訳では無く、実際には達しない可能性もありますが、投資とは基本的に過去の利回りが先々も続くことを前提として資産形成の目安とすることから、S&P500の過去の１０%の利回りを前提として毎月５万円の積立投資による資産形成を考えてみます

６年後 ４９０.６万円(元本３６０万円、運用利回り１３０.６万円)

９年後 ８７０.３万円(元本５４０万円、運用利回り３３０.３万円)

１２年後 １３８２.２万円(元本７２０万円、運用利回り６６２.２万円)

１５年後 ２０７２.４万円(元本９００万円、運用利回り１１７２.４万円)

１８年後 ３００２.８万円(元本１０８０万円、運用利回り１９２２.８万円)

２１年後 ４２５７.３万円(元本１２６０万円、運用利回り２９９７.３万円)

２４年後 ５９４８.５万円(元本１４４０万円、運用利回り４５０８.５万円)

２７年後８２２８.５万円(元本１６２０万円、運用利回り６６０８.５万円)

３０年後 １億１３０２.４万円(元本１８００万円、運用利回り９５０２.４万円)

と、このような結果となり、新たなNISAで恒久非課税の最大となる１８００万円の投資枠を毎月、５万円ずつ３０年間、S&P500に積立投資して行くと億り人が可能となり、恒久非課税での億り人が可能となるのです

毎月、５万円ずつ３０年間、S&P500に合計で１８００万円積立投資すると恒久非課税で億り人になれてしまう可能性があるのです

毎月、５万円ずつ３０年間も積立投資するのは大変かとは思いますが、３０年後に恒久非課税で億り人になれる可能性がある訳で、生活費を見直し、チャレンジする意味は大いにあると思います